代理人作为寿险经营的核心触点，其展业效率与服务能力往往直接关系到险企高质量发展的成色。众所周知，当前的代理人体系已走过30年，新的行业形势下，代理人间的竞争逻辑其实早已发生改变。
 
当前，平台与生态对于代理人的赋能作用正在变得愈发明显，如何把公司的资源积累转化成能够为一线代理人随时调用的展业工具，让科技能力、康养资源、运营效率和投资实力真正落到代理人的日常经营中，正在成为寿险公司队伍建设的核心命题。
 
10月12日，新华保险在珠海成功举办了公司成立30年来规模最大、参会人数最多的一届“荣耀新华峰会”，邀请了近2000名高峰会员共襄盛举，为代理人颁发荣誉的同时，还针对业务经营端、生态赋能端、资产投资端三段协同，发布了一系列升级措施，助力旗下代理人队伍升级。
 
 
 

科技色彩浓厚，生态、运营多措并举，新华保险推进代理人队伍质效升级

 
此次峰会，新华保险围绕科技赋能、康养生态、队伍运营等方面发布多项支持举措，意图推进代理人队伍升级。
 
科技赋能方面，新华保险宣布将“AI+”作为核心发展战略，围绕用户、保单、代理人等业务流程，构建AI智能体集群，驱动数字员工持续进化。目前，这些数字员工已嵌入实际业务流程，比如“展业顾问”，可实现产品责任随问随答、方案建议即取即用、素材一键生成；“培训教练”，将2000名讲师的经验转化为5000个AI教练，已覆盖37个陪练场景。
 
为更好赋能一线代理人展业，新华保险还推出新华智训PETS系统，覆盖“测、学、问、练、考、评、管”全流程，通过AI随心练、AI教练、AI制课等应用，将一线展业和客户服务案例沉淀为数字资产，供代理人重复学习使用。
 
康养生态方面，新华保险发布“三三制”养老生态体系建设规划：以机构养老、居家养老、旅居养老三种业态覆盖客户全生命周期，以轻资产广覆盖、中资产择优布局、重资产为基石的三层布局构建全国服务网络，以产品、客户、队伍的三维赋能实现保险销售全链路协同。
 
目前，新华保险已布局46城65个康养社区、92个优质旅居项目，覆盖国内66城及海外2国3城。
 
新华保险升级推出居家养老品牌“新华安”2.0版，从2类服务扩展至覆盖社群文娱、生活照料、医疗健康、康复护理和安全守护的5类服务，并配备覆盖文娱、生活、安全、健康的四位一体管家。
 
队伍运营方面，新华保险推进企业家IP品牌打造，鼓励代理人通过新媒体突破传统线下展业限制，以持续内容输出建立长期客户连接。同时，新华保险同步升级GEO智能口碑优化、全域流量生态运营品牌口碑体系建设，同步全场景线下活动赋能。
 
2026年5月，新华保险推出“耀新计划”，以新媒体赋能一线保险代理人，目前，“耀新计划”已覆盖超30家分公司、100余位学员，带动保费超千万元。
 
此外，新华保险还聚焦一线代理人实际痛点，升级“新时代”平台，持续为代理人减负。升级后，平台服务生态圈专区集齐医、康、养、文、财、税、法、商、教、乐十大服务，代理人可一屏对比新华家办、新华尊瑞、新华安及会员权益，一键直达常用功能。
 

投资端“三大成果”发布，新华保险要把投资优势转化为代理人队伍战斗力

 
新华保险认为，投资是保险公司的第二张保单，客户赔付给付、产品分红率、公司年度利润与资本积累，很大程度取决于投资能不能做好，因此，要把强大的投资优势变成产品吸引力和队伍战斗力，持续赋能负债端和服务端。
 
因此，此次峰会的另一条主线，就落在投资端，新华保险集中发布了投资端三大核心成果，投资实力打造、AI时代科技投资布局、家族办公室启航。
 
投资实力打造方面，新华保险确立了“资产配置构筑新格局+投资管理拓宽新战法”投资体系，推进“目标、路径、策略、基座、保障、任务”六大支柱建设。
 
当前，新华保险固收压舱石规模稳定在1.3万亿元，超配长期利率债夯实底仓；权益资产方面，新华保险举牌国泰君安、中航科工、上海医药等多家优质上市公司，形成稳定、成熟的中长期资产配置体系；另类投资聚焦AI、创新药、新能源等时代资产。
 
此外，新华保险在投资端持续推进制度力、投研力、生态力、风控力、数智力“五力建设”。加速落地“数字一人一业务”三位一体数智化投资，相继投用AI投研助手、“大势智”品牌、智能信用评估师等模块；打造“1.5道防线”，将风控流程前置，摸索出“投退一体打法”，实现“投得好退得也好”。
 
近十年来，新华保险投资资产年均增幅11.26%。2024年、2025年和2026年上半年总投资收益率均位于市场前列，截至今年6月底，债基也超越市场基准2.71%。
 
AI时代下，向硬科技投资也是众多险资的选择，新华保险持续做多AI时代中国科技体系的全球崛起，围绕人工智能、具身智能、芯片制造等AI技术相关产业链深度布局。
 
新华保险表示，当前全球Tokens调用量指数级攀升，AI技术正处于能力跃迁与商业化加速的交汇点，新一轮“AI周期”已经成为时代资产。中国在AI领域突飞猛进，与美国在AI前沿模型领域得技术代差已缩短至4个月，AI芯片国产化率持续提升，AI产业链融资规模不断增大，新算力“四小龙”也先后上市，投资AI大有可为。
 
为了更好地协助代理人深度服务客户，新华保险正式推出全新家办品牌“源流长青·新华保险家族办公室”。新华家办以寿险主业为基石，为重点客户提供包括家族资产配置、财富传承等一站式全生命周期的深度服务。
 
具体来看，新华家办打造了F·I·X体系：F端为家办合伙人，定位家族财富管家；I端为分公司投顾专家，提供属地化支撑；X端为跨领域专家共同体，覆盖法律、税务、信托、医疗、教育、康养等领域。三者结合，又形成总公司、区域、分公司三级投顾网络。
 
在队伍成长方面，新华保险还为家办合伙人搭建了“双通道准入、年度考核、四级晋升、权益升级”体系，目前已有储备合伙人超200位。服务层面，新华家办聚焦4大板块、12项会员权益，覆盖家财安稳、家业长青、家人安康、家风永续等维度。